貌似是情侶之間表達(dá)愛(ài)意的獨(dú)特方式不過(guò),，“現(xiàn)金花”能隨意送人嗎?
據(jù)媒體統(tǒng)計(jì)，近兩年通過(guò)此類手法洗錢(qián)的案例屢見(jiàn)不鮮,。2024年1月16日江西省永新縣公安局禾川派出所轄區(qū)一花店老板劉女士到禾川派出所報(bào)警,，稱當(dāng)天上午接到一名陌生的顧客發(fā)來(lái)微信訂單，要求制作一個(gè)“1萬(wàn)元現(xiàn)金鮮花禮盒”,，是其送給母親的一個(gè)驚喜,。
△劉女士與“神秘顧客”聊天記錄
“神秘顧客”聲稱會(huì)將錢(qián)轉(zhuǎn)賬到劉女士的銀行卡中，請(qǐng)其取現(xiàn)后直接制作,。劉女士按照約定取出現(xiàn)金,，包裝了一束“現(xiàn)金花束”，并由“神秘顧客”取走,。不久后,，劉女士收到自己銀行卡被凍結(jié)的消息，于是報(bào)案請(qǐng)求民警幫助,。目前,，該起洗錢(qián)案件已破獲。除了鮮花禮盒,，定制蛋糕也遭殃,。2024年1月6日，陜西榆林榆陽(yáng)區(qū)某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請(qǐng),。通過(guò)申請(qǐng)后,，這名網(wǎng)友稱自己和妻子的結(jié)婚紀(jì)念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕,，即將3.5萬(wàn)元現(xiàn)金放入蛋糕中,。
趙先生將“定制”的蛋糕送至指定地點(diǎn)交給了買(mǎi)家后，還以為做了一單不錯(cuò)的生意,，沒(méi)想到第二天他的銀行卡就因?yàn)樯嬖p資金的流入被公安機(jī)關(guān)依法予以管控,。
據(jù)辦案民警介紹,，這是一種新型洗錢(qián)方式,，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢(qián)把以銀行取現(xiàn),、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn),。
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶,，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個(gè)性需求,。商戶因前期做過(guò)類似定制禮品盒或基于大額訂單,，大多會(huì)迎合客戶需求，放松了警惕,。
通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)方便變現(xiàn)的商品（如煙酒,、鮮花禮盒、黃金等）,，提出將錢(qián)打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi),，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后,，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人,。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。
就這樣,，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的“洗錢(qián)幫兇”,。同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié),，甚至涉案資金被劃扣的重大損失,。
知名公益律師劉東晨分析認(rèn)為，商戶若在“洗錢(qián)”案件中存在主觀故意,，則可能構(gòu)成幫信罪,、掩隱罪、洗錢(qián)罪等多種罪名,；若情節(jié)輕微,，亦會(huì)面臨行政處罰。劉律師提醒商家應(yīng)警惕不合常情的訂單,，避免成為“洗錢(qián)”工具,。
廣大商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程,，拒絕來(lái)歷不明的貨款,，盡量通過(guò)公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī),。同時(shí),，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過(guò)賬，莫因一時(shí)的小利,，成為詐騙分子洗錢(qián)的工具,。個(gè)體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況,，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開(kāi)卡行查明原因，如被警方依法處置,，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置,。本文來(lái)源于法治日?qǐng)?bào)、江蘇電視臺(tái)城市頻道,、每日經(jīng)濟(jì)新聞,、紅星新聞。以上圖文,，貴在分享,，版權(quán)歸原作者及原出處所有，內(nèi)容僅為作者觀點(diǎn),，并不代表本公眾號(hào)立場(chǎng),。如涉及版權(quán)等問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與我們聯(lián)系,。
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