據(jù)媒體統(tǒng)計，近兩年通過此類手法洗錢的案例屢見不鮮。2024年1月16日江西省永新縣公安局禾川派出所轄區(qū)一花店老板劉女士到禾川派出所報警，稱當天上午接到一名陌生的顧客發(fā)來微信訂單，要求制作一個“1萬元現(xiàn)金鮮花禮盒”，是其送給母親的一個驚喜。
△劉女士與“神秘顧客”聊天記錄
“神秘顧客”聲稱會將錢轉賬到劉女士的銀行卡中，請其取現(xiàn)后直接制作。劉女士按照約定取出現(xiàn)金，包裝了一束“現(xiàn)金花束”，并由“神秘顧客”取走。不久后，劉女士收到自己銀行卡被凍結的消息，于是報案請求民警幫助。目前，該起洗錢案件已破獲。除了鮮花禮盒，定制蛋糕也遭殃。2024年1月6日，陜西榆林榆陽區(qū)某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請。通過申請后，這名網(wǎng)友稱自己和妻子的結婚紀念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即將3.5萬元現(xiàn)金放入蛋糕中。
趙先生將“定制”的蛋糕送至指定地點交給了買家后，還以為做了一單不錯的生意，沒想到第二天他的銀行卡就因為涉詐資金的流入被公安機關依法予以管控。
據(jù)辦案民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉為向花店、蛋糕店等進行大額消費套現(xiàn)。
詐騙分子通過網(wǎng)絡平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準商戶服務客戶的心理，提出個性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會迎合客戶需求，放松了警惕。
通常詐騙分子會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預付款”實際是其他案件的“贓款”。
就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時，導致商戶賬戶被凍結，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。
知名公益律師劉東晨分析認為，商戶若在“洗錢”案件中存在主觀故意，則可能構成幫信罪、掩隱罪、洗錢罪等多種罪名；若情節(jié)輕微，亦會面臨行政處罰。劉律師提醒商家應警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢”工具。
廣大商戶要謹慎接收網(wǎng)絡訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對公轉賬，不給騙子可乘之機。同時，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。個體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應第一時間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請積極收集交易資料配合警方調查處置。本文來源于法治日報、江蘇電視臺城市頻道、每日經(jīng)濟新聞、紅星新聞。以上圖文，貴在分享，版權歸原作者及原出處所有，內容僅為作者觀點，并不代表本公眾號立場。如涉及版權等問題，請及時與我們聯(lián)系。
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